Stephen Coburn, Director General de Avalo Labs
Dec 16, 2024
Nunca ha habido tanto en juego
En el entorno bancario actual, pocas palabras suscitan más preocupación entre los ejecutivos que «orden de consentimiento». Estas medidas reguladoras tienen consecuencias devastadoras: impacto inmediato en el valor de las acciones, graves daños a la reputación y costos de reparación que a menudo empalidecen las sanciones iniciales. Para muchos oficiales de cumplimiento y ejecutivos bancarios, una orden de consentimiento puede alterar su carrera.
El impacto va mucho más allá de las instituciones directamente afectadas. Cada orden de consentimiento envía ondas a través de la industria, particularmente en áreas emergentes como las asociaciones fintech y las relaciones de banca como servicio, donde el escrutinio regulatorio continúa intensificándose.
Para ayudarle a evaluar la vulnerabilidad de su entidad a acciones regulatorias, hemos creado una lista de cotejo exhaustiva que cubre once áreas críticas de cumplimiento.
Tómese un momento para evaluar su grado de preparación.
Comprender su exposición al riesgo
¿Qué puntuación ha obtenido su banco? Si ha marcado muchos puntos como «no iniciado» o «en curso», no es el único. Muchos bancos descubren lagunas preocupantes cuando realizan esta evaluación. Incluso unos pocos puntos incompletos pueden exponer a su institución al escrutinio de las autoridades reguladoras y a posibles órdenes de consentimiento.
Imagínese a su equipo de cumplimiento hoy en día: Están ahogados en procesos manuales, juntando informes de sistemas desconectados. Su equipo antiblanqueo lucha con herramientas de supervisión fragmentadas, que crean peligrosos puntos ciegos. Los oficiales de r riesgo se desvelan preguntándose qué amenazas habrán pasado desapercibidas en la supervisión de las asociaciones de tecnología financiera. Los equipos de diligencia debida con el cliente luchan con datos dispersos en múltiples plataformas, lo que hace imposible mantener perfiles de riesgo completos. Mientras tanto, sus directores esperan días, a veces semanas, para obtener información crucial sobre el cumplimiento que debería estar disponible de inmediato.
No se trata sólo de frustraciones cotidianas, sino de vulnerabilidades que podrían exponer a su institución al escrutinio normativo.
Transformando Cumplimiento en una ventaja competitiva
Ahora imagine un escenario diferente: Su equipo de cumplimiento trabajando desde una única plataforma integrada. Supervisión avanzada de transacciones que detecta rápidamente las actividades sospechosas. Puntuación de riesgos automatizada que ayuda a su equipo a tomar decisiones más rápidas y seguras. Perfiles completos de clientes disponibles de un vistazo. Y directores que acceden a información sobre cumplimiento en el momento en que la necesitan.
Esta transformación es posible gracias a la tecnología de vanguardia Know Your Client's Customer (KYCC) y a nuestro enfoque basado en el riesgo para la gestión del cumplimiento. Estas soluciones se integran a la perfección a través de sólidas API, automatizando la supervisión y la generación de informes al tiempo que se adaptan rápidamente a los nuevos requisitos normativos.
La diferencia de Avalo
Piense en la trayectoria de un banco regional: Antes, su equipo de cumplimiento pasaba largos días recopilando datos manualmente, lo que dejaba poco tiempo para el análisis estratégico. Hoy en día, ese mismo equipo trabaja de forma diferente. Los informes automatizados les han permitido centrarse en lo más importante: el manejo estratégico de riesgos y la supervisión proactiva del cumplimiento. Sus asociaciones con empresas de tecnología financiera, que antes eran fuente de preocupación normativa, ahora operan con confianza gracias a la supervisión automatizada y las alertas sistemáticas. Los informes de la dirección y el consejo de administración, que antes requerían días de esfuerzo manual, ahora se generan con precisión con solo pulsar un botón, respaldados por un proceso totalmente transparente y auditable.
Esa es la diferencia de Avalo: convertir el cumplimiento normativo de un reto a una ventaja competitiva.
No espere a que el escrutinio regulatorio ponga al descubierto las lagunas de su programa de cumplimiento. Programe una consulta con nuestros expertos para revisar los resultados de su lista de comprobación, identificar vulnerabilidades y desarrollar su hoja de ruta de transformación.
Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para comenzar su viaje de transformación del cumplimiento normativo.
Contáctanos en: stephenc@avalolabs.com o visita nuestro sitio web www.avalolabs.com